KYC – Kontoverifizierung im Online Casino

Eigentlich könnte alles so einfach sein. Man meldet sich bei einem Online Casino an, zahlt ein paar Euro ein, hat eine gute Zeit und wenn man Glück hat gewinnt man etwas und lässt sich seinen Gewinn auszahlen. Leider sieht die Realität etwas anders aus.

Wenn jeder ein ehrliches Geschäft betreiben würde und alle Kunden nur Gutes im Sinn hätten, wären im Alltag so manche Regeln und Vorschriften überflüssig. Da dies aber nicht der Fall ist, müssen wir uns immer und überall an bestimmte Vorschriften halten. Besonders in der virtuellen Welt treiben sich viele herum, die nichts Gutes im Sinn haben. Daher gibt es gesetzliche Vorgaben, die zum einen sicherstellen sollen, dass in Online Casinos auch nur Menschen spielen, die es sich leisten können, aber auch denen es erlaubt ist.

Der Verifizierungsprozess ist eine der Maßnahmen um sicherzustellen, dass sich tatsächlich um eine echte Person handelt und nicht um eine Fake-Account, zum anderen wird durch den KYC Prozess sichergestellt, dass die Plattform nicht als Instrument zur Geldwäsche verwendet wird.

Der KYC Prozess dient aber auch dem Spielerschutz. Er wird von den lizenzgebenden Behörden vorgeschrieben, damit keiner mit gestohlenen Daten und unter falscher Identität das Geld anderer verzockt. Gleichzeitig wird durch einen gewissenhaften Verifizierungsprozess auch gewährleistet, dass ein Spieler sich es leisten kann in einem Casino zu spielen.

Der Prozess läuft im Grunde immer identisch ab. Es gibt zwar kleine Unterschiede bei der Handhabung durch die Casinobetreiber, für den Spieler macht dies aber keinen großen Unterschied. Die Verifizierung fängt schon mit der Registrierung an.

Schritt 1: Registrierung und Bestätigung

Wer sich bei einem Online Casino registriert, wird von diesem eine E-Mail erhalten, welche einen Link zur Bestätigung erhält. Manche Casinos senden auch einen Code per SMS, den man in seinem Kundenbereich in ein bestimmtes Feld eintragen muss.

Bei vielen Online Spielhallen ist das schon ausreichend, um eine erste Einzahlung zu tätigen und entsprechend loszulegen.

Schritt 2: KYC-Überprüfung (Senden der Dokumente)

Jetzt sind wir an der Stelle angelangt, bei der es darum geht Dokumente an das Casino zu schicken oder in seinem Kundenbereich hochzuladen. Hierzu werden unterschiedliche Dokumente benötigt. Unser Grafik zeigt ein Beispiel von einem Casino bei dem der Prozess automatisiert ist.

• Identitätsnachweis: Es werden Personalausweis, Reisepass, Führerschein oder auch andere offiziell von der Regierung ausgestellte IDs akzeptiert. Manch Casinos verlangen zudem ein Selfie auf dem man die entsprechende ID neben seinem Gesicht hält.
• Adressnachweis: Hierbei kann es sich um eine Strom-, Wasser-, Gas- oder Telefonrechnung handeln auf der Ihr vollständige Name sowie die Adresse deutlich zu erkennen ist.
• Zahlungsnachweis: Dabei kommt es auf die Methode an, wie Sie auf ihr Spielerkonto einzahlen. Entsprechend unterschiedlich sind die Anforderungen:
  • E-Wallets (Neteller, Sofort, etc.): Es wird ein Screenshot der eignen Profilseite beim Zahlungsdienstleister benötigt, auf dem die eigene E-Mail-Adresse zu erkennen ist.
  • Kreditkartenzahlung: Fotos von beiden Seiten der Kreditkarte. Die ersten sechs und letzten vier Ziffern müssen sichtbar sein, der Rest kann geschwärzt werden. Der CVV auf der Rückseite kann ebenso unkenntlich gemacht werden. Die Karte muss unterschrieben sein!
  • Banküberweisung: Es wird ein Kontoauszug der letzten 14 Tage benötigt, auf dem der vollständige Name und die Adresse zu sehen sind.

Schritt 3: Verifizierung durch das Casino

Es kann ein paar Tage dauern, bis ein Casino sich alle Unterlagen angesehen hat. Oftmals hilft es, wenn man im Live Chat freundlich nachfragt, ob der Prozess beschleunigt werden kann. Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn der Prozess abgeschlossen ist. Das Casino tritt auch mit Ihnen in Kontakt, wenn es Probleme mit dem einem oder anderem Dokument gegeben hat.

Wenn es zu Problemen kommt liegt es meistens daran, dass ein Dokument nicht den Anforderungen entspricht. So müssen bei Ausweisen alle vier Ecken sichtbar sein. Die Rechnung für den Adressnachweis darf nicht zu alt sein und alle Kontoauszüge müssen klar lesbar sein. Es werden meisten auch nur bestimmte Dateiformate akzeptiert.

Wer sich hier ein bisschen Mühe gibt und seine Bilder ordentlich macht, wird mit dem KYC Prozess keine Probleme haben. Speichern Sie die Ausweisbilder oder die der Kreditkarte. Diese können teilweise Jahre bei anderen Casinos weiterverwendet werden.